نام | ارزش آفرینان دی |
---|---|
نوع صندوق | درآمد ثابت |
ETF | خیر |
ارزش خالص دارایی | 74,161,734,269,292 ریال |
بازده روزانه | 0.06 % |
بازده هفتگی | 0.45 % |
بازده ماهانه | 1.9 % |
بازده سه ماهه | 5.69 % |
بازده شش ماهه | 0 % |
بازده یک ساله | 23.14 % |
بازدهی از آغاز فعالیت | 280.55 % |
مدیر صندوق | کارگزاری بانک دی |
مدیران سرمایهگذاری | سونا فضل اللهی، مهدی نورمحمدی، محمد ارمی |
متولی صندوق | مشاور سرمایه گذاری اوراق بهادار پاداش |
حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
درصد حقیقی | 2 |
درصد حقوقی | 0 |
سود تضمینشده | 0 % |
سود پیشبینی شده | 0 % |
دوره تقسیم سود | 0 ماهه |
قیمت صدور | 1,014,119 ریال |
کارمزد صدور | 0 ریال |
قیمت ابطال | 1,013,484 ریال |
کارمزد ابطال | 0 ریال |
حداکثر تعداد واحد سرمایهگذاری | 0 |
ضامن نقدشوندگي | کارگزاری بانک دی |
اوراق مشارکت | 51.84 % |
سپرده بانکی | 39.4 % |
وجه نقد | 0.46 % |
سهام | 5.07 % |
پنج سهم با بیشترین وزن | 3.1 % |
داراییهای دیگر | 0.57 % |
قیمت آماری | 1,063,384 ریال |
تعداد واحدهای سرمایهگذاری شده | 73,174,992 |
تاریخ آغاز فعالیت | 1390/07/03 |
صندوق سرمایهگذاری ارزش آفرینان دی از صندوقهای درآمد ثابت است که با شماره ۱۰۹۱۱ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده و زیر نظر این نهاد فعالیت میکند. این صندوق فعالیت خودش را از مهر ۱۳۹۰ آغاز کرده است و در این مدت، طبق مفاد اساسانامه و امیدنامهاش و در چارچوب قوانین و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار به فعالیت خود ادامه داده است. مانند بیشتر صندوقهای درآمد ثابت موفق، ریسک پایین در سرمایهگذاری، نقدشوندگی بالا و سود ثابت و مطمئن از مهمترین ویژگیهای صندوق ارزشآفرینان دی است.
یکی دیگر از ویژگیهای سرمایهگذاری در صندوقهای مشترک، کاهش هزینههای مربوط به سرمایهگذاری و تقسیمشدن این هزینه بین گروه بزرگی از سرمایهگذاران است. همچنین فعالیتهای اجرایی مربوط به سرمایهگذاری نیز به عهده گردانندگان صندوق است و سرمایهگذاران خرد لازم نیست نگران خریدوفروش اوراق، دریافت سود، تبدیل حق تقدم به سهام و مواردی از این قبیل باشند.
جدول مقایسه ای همه صندوق های سرمایهگذاری
مدیران صندوق ارزشآفرینان دی هدف از تشکیل این صندوق را جمعآوری سرمایههای خرد از سرمایهگذاران و ایجاد سبدی از داراییها و مدیریت این سبد عنوان کردهاند. تلاش بر این است که با پذیرش ریسکی مشخص و کنترلشده، سرمایهگذاران این صندوق به بیشترین بازدهی ممکن برسند.
صندوق سرمایهگذاری ارزش آفرینان دی طبق آنچه در اساسنامه و امیدنامهاش آمده، بیش از ۹۰درصد داراییهای خود را در اوراق مشارکت و سپرده بانکی سرمایهگذاری کرده است و بخش کوچکی از این داراییها را به خرید سهام و حقتقدم اختصاص داده است. همین نکته باعث میشود نوسانهای منفی و مثبت بورس تأثیر چندانی رو بازدهی صندوق نداشته باشد و سرمایهگذاران همیشه سودی تقریبا ثابت دریافت کنند.
طبق ماده ۴ اساسنامه این صندوق، موضوع فعالیت اصلی صندوق ارزشآفرینان دی سرمایهگذاری در انواع اوراق بهادار از جمله اوراق با درآمد ثابت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی، سهام و حقتقدم خرید سهام شرکتهای پذیرفتهشده در بورس و فرابورس و گواهی سپرده کالایی است. این صندوق فعالیتی فرعی هم دارد که موضوع آن مشارکت در تعهد پذیرهنویسی و تعهد خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت است.
ارزش مبنای واحدهای سرمایهگذاری این صندوق صد هزار تومان است که روی گواهیهای سرمایهگذاری قید میشود. واحدهای این صندوق به دو نوع ممتاز و عادی تقسیم میشود. این صندوق ۲۰ هزار واحد ممتاز دارد که قبل از شروع دوره پذیرهنویسی صادر شده و در اختیار مؤسسان شرکت قرار دارد. این واحدها قابلیت ابطال و انتقال ندارند. واحدهای معمولی هم واحدهایی هستند که سرمایهگذاران معمولی در طول مدت فعالیت این صندوق خریداری میکنند. واحدهای معمولی صندوق قابلیت ابطال دارند، ولی امکان انتقال آنها به شخص دیگر وجود ندارد.
صندوقهای سرمایهگذاری برای حرکت در راستای اهدافشان و کسب بازدهی مطلوب، به مدیریتی مناسب نیاز دارند. ارکان صندوقهای سرمایهگذاری در واقع بازوهای مدیریتی صندوقاند که هر کدام در چارچوب وظایف خود به عملکرد مناسب صندوق کمک میکنند. صندوق ارزش آفرینان دی تحت مدیریت کارگزاری بانک دی فعالیت میکند و این کارگزاری خریدوفروشهای بورسی صندوق، شامل معامله انواع اوراق با درآمد ثابت، سهام و حقتقدم، را به انجام میرساند. متولی صندوق مشاور سرمایهگذاری ایرانیان تحلیل فارابی است که بهطور مستمر بر فعالیت این صندوق نظارت میکند. همچنین موسسه حسابرسی رازدار مسئول حسابرسی صندوق و بانک دی ضامن نقدشوندگی آن است.
طبق امیدنامه صندوق ارزشآفرینان دی، حداقل ۷۵درصد از داراییهای این صندوق باید به سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی اختصاص یابد. به عبارت دیگر، این بخش از داراییهای صندوق نمیتواند کمتر از ۷۵درصد باشد. همچنین حداکثر ۲۰درصد از داراییهای صندوق میتواند به سهام، حقتقدم و قراردادهای اختیار معامله اختصاص پیدا کند. علاوه بر این، این صندوق میتواند حداکثر ۵درصد از داراییهای خود را در صندوقهای سرمایهگذاری دیگر سرمایهگذاری کند.
از آنجایی که صندوق ارزش آفرینان بانک دی جز صندوقهای درآمد ثابت است، شیوه سرمایهگذاری در این صندوق هم مانند اکثر صندوقهای این دسته از طریق صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری انجام میشود. سرمایهگذاران میتوانند هر زمان که بخواهند با ثبتنام در سامانه صندوق، واحدهای سرمایهگذاری این صندوق را بخرند و در صورت لزوم، با ابطال واحدهای سرمایهگذاری، سرمایهشان را از صندوق خارج کنند.
سود خرداد کی واریز میشه؟ ۵شنبه یا شنبه؟
چه مسخره اگه سپرده مهلت داشته باشه چه معنی میده.یا باز نکنن یا همیشگی سود صندوق هم اگه این ماه به21یا 22یا23 نرسه بانک رو عوض میکنم بانک دیگه هم سپرده دارن اگه دی نداشت.کلا وضع دوباره بر میگرده به سالهای قبل و.تورم بالا که سود سپردها بالا بود بنظرم اون بانکی که سود بالا میده باید حمایت کرد تا بقیه بانکها هم مجبور به سود بالا بشن اینجور حق ماهم ضایع نمیشه تو این گرانی ها وووو
سود خرداد باید 22یا23 بدهند تا ابطال کمتر بشه وگرنه با ابطال زیاد روبرو میشن با این وضع بیثبات بازار و قیمتها ووو گرچه تورم40 خورده ای باید سودها 30 خورده ای بدهند تا کمی جبران این وضع گرانی و تورم ووو بشود یا سپرده با سود بالا خود بانک باز کنه مثل سالهایی که تورم بالا بود و سودها هم بالا بود
درخواست صدور و ابطال مورخ 1397/03/13
به اطلاع سرمایه گذاران محترم صندوق ارزش آفرینان دی می رساند ؛ درخواست های صدور و ابطال مورخ 13/03/1397 به تاریخ 1397/03/17 ( اولین روز کاری پس از درخواست ) تایید می شود ، لذا سود درخواست های صدور از تاریخ 1397/03/18 قابل محاسبه می باشد . وجه حاصل از ابطال واحد های سرمایه گذاری نیز بعد از ساعت 15:00 روز شنبه مورخ 1397/03/19 واریز می شود
علت افت ارزش دارایی صندوق اینه که بانک دی 10 روزه یه سپرده 20 درصد باز میکنه و خیلیا ابطال کردن و گذاشتن داخل بانک پس نگران نباشی. سپرده مهلتش فک کنم تموم شد احتمالا دوباره ارزش دارایی ها به حالت قبل بر میگرده. این ماه خیلی خوب رشد کرده قیمت ابطال و صدور فک کنم از دو ماه قبل سود اندکی بیشتر باشه فعلا که در محدوده 20.5 درصده. موفق باشید
سلام ..
کسی اطلاع داره چطور میشه بانکی رو پیدا کرد که سود سپرده بالا ۱۸٪ بده..
دنبال یه بانک خوب وبااعتبار میگردم..
لطفا اگه کسی میدونه راهنمایی کنه..
بانک دی برو
همین بانک دی 20 درصد داره سپرده فک کنم روزشمارم هست فقط 2 تومن کف حساب باید بمونه
کسی خبر جدید فهمید از بانک صندوق سپرده به بقیه به اشتراک بگذاره
چراسیستم صندوق امروز قطعه. اصلا وارد نمیشه. چرا؟ رمزم میزنم اما واردسیستم نمیشه
گاه باز نمیشه با فیلتر شکن باز میشه
کاش پولمو داده بودم ماشین تو این چند ماه بهتر 20 درصد سود صندوق بود حالا هم خرداد سود رو23 اینا نکنن فایده نداره دیگه با این گرونی و بازار ..ادم نمیدونه چیکار کنه تا پولی جمع.میکنه فرط.چیا گرون.میشه
فقط تا ۱۰ خرداد مهلت داشت. حساب روزشمار۲۱% با ۲میلیون مسدودی حساب.
جریانش اینه که هفته پیش بانک دی طبق دستور بانک مرکزی به مدت یک هفته حساب روزشمار۲۱ % درصدی با دومیلیون مسدودی باز میکرد که محلتش تموم شد. منم روز آخر فهمیدم.
جریانش نمیدونم فقط من زنگ زدم شعبه پرسیدم روزشمار۲۰درصدی دارید گفتن داریم و محلت آخرش امروزه یعنی ۱۰ خرداد. بعد گفت ۲۱درصده و ۲میلیون مسدود میشه.
کجا؟؟
جریان اینکه.گفتی چیه بانک دی؟ و.چرا مهلت گذاشتن براش!
سود خرداد باید بالا.پرداخت کنن چون سپردهای بانک دیگه و صندوقشون بیشتر سود میده حداقل بنفع تر هستن فقط این برج مهلت داره صندوق دی هرچقدر که میخواد بالا ببره سودها وگرنه با ابطال بیشتر روبرو میشه مثل الان که ارزش دارایی و واحدهای صادر شده پایین امده..پس تا16 خرداد
اگر بانک دی خوش سپرده با سود 21 باز کنه من پولم میذارم سپرده
مگه نداره؟
بانک دی اهواز شعبه کیانپارس …. بی اخلاق ترین بانک ایران
چیکار کردن
دارایی صندوق هم واسه همینه که خیلی پایین اومده
البته سپرده هم مسخره بازی در اوردند که ما آمدیم صندوق ..هیتوضیحاتی گفتن تورم پایین هستو.سپرده 15یا10 بدید..تورم 40یا 50 کجاش پایینه!?
یعنی بخاطر اینه که بانک سپرده باز میکنه… صندوق و سپرده من که از سال 93 با بانک دی بودم مشکل نداشته هردوش خوب بوده سپرده از یه نظر خوبه که مثل صندوق دیگه سودت یهو کم نمیکنن البته زیاد هم نمیکنن حالا هم اگه صندوق برا خرداد 23 درصد سود بده همه میان صندوق دوباره
بانک دی هم الان حساب روزشمار۲۰% با ۲میلیون مسدودی حساب باز میکنه. خب بهتر از صندوقه و استرس هم نداره.
اگه اینجوره از ابطال و.صدور راحت میشه ادم ولی خب بازم سود.کم گذاشته برا سپرده…صندوق هم با تمام فراز و.نشیب سود23 بده همه میان صندوق دوباره اینجاهم روز شمار حساب میشه و.خب بانک.هم.که اصل پول رو ضامن.هست
کمی توضیح میدادید اسم حساب چیه و مهلت خاصی که نداره..بعد 21درصد میدن یا 20 ..اگه اینجوره منم پولم بگذارم سپرده ولی باید سود بالاتر بده بانک دیگه میگن 21 برا سپرده میده
انگار بانکها دیگه داران خودشون سپرده باز میکنن بانک دی چطور؟؟؟؟؟
دوستان که گفتند باز میکنه و.توضیحاتی.دادند اما خودم نمیدونم تا که برم شعبه و.بپرسم چخبره گرچه سودش با صندوق نباید برابر باشه بالاخره یا صندوق یا سپرده باید بیشتر باشه تا جذب کنه پول ها رو
هرروز ۱۰۰میلیاردتومن کم میشه. خیلیه. چرا؟ الان شده ۵۳
یعنی ابطال زیاد بوده که تعداد واحد های سرمایه گذاری شده پنجاه و دو میلیون پانصد البته از خیلی بانکها هنوز بیشتره بعضیا که هفت میلیون بیشتر تعداد واحد های صادره ندارن مثل صندوق امین اشنا اما چقدر که نظر مینویسند البته با این تعداد واحد ها چرا انقدر سودش بالاست ولی اینجا با 40 خورده ای برابر بیشتره سود کمتر میده
معلوم.نیس از 57 شده 53 دلیلش چیه؟
منم به بانک دی وصندوق ارزش آفرین دی اطمینان دارم و همه پولمو اینجا جمع کردم. یک جای مطکئن بهتر از چند جاست. هرموقع هم که بخام پولمو برمیدارم و باز برمیگردونم. خوبه اگه بزارن
اگه بزارن
خدا کنه بانک مرکزی یه طرح بزاره که سپرده یک ساله ۲۰% رو قبل از یک ماه بدون جریمه سپرده رو باطل کنه تا ماهم یک شب راحت بخوابیم. به خدا آدم میترسه از این صندوقها که نکنه شب بخابیم صبح بلند بشیم بگن اوراقی که ۱۰۰هزار خریدید شده ۵۰هزار. البته از این مملکت بعید نیست
چرا سود بیشتر نه با این گرونی که شده دیگه 20 سود نیس ضرر خالیه وقتی ماشین و.خانه ووووو انقدر گران شده سود نیس اصل پول و.سودش یچی دیگه هم بزاری رو پولت اخر میبینی چیا گرونتر شده و تورم بیشتر..ولی اینکه اقتصاد بهم ریخته ای داریم شکی نیس پولدارها پولدار تر میشن کسی که پول بانک میگذاره از ناچاری هست وگرنه بازاری تاجر برا مدت محدود کم.میگذاره یا بنگاه دارا
چرا ارزش دارایی ها پایین آمده ؟ 57 بود داره میشه 56
منم نمیدونم امروز که شده ۵۵. هرروز ۱۰۰ میلیاردتومن کمتر میشه
فعلا که صدور صدویک هزاروصدوشش تومان هست و بالاتر رفت تا قبل و ابطال. معلوم نیست اصلا صد هزار بشه…صندوق های دیگه هم بالا رفته…اگه الان خرید کنی و پایین بیاد خب مقداری ضرر میشه اگر نیاد که هیچ اگر هم بیشتر بشه سود میشه…کلا هزینه صدور و.ابطال اینجا اختلاف زیاد نداره خوبه و صدور و.ابطال سریع صورت میگیره چون دست خود بانک هست و صندوق خودشه مثل جاهای دیگه نیس صندوقی باشه و.بانکی جداگانه اونو تضمین کرده باشه..حالا باید دید سود چقدر میدهند خرداد….اگه بیشتر کنن درسته….این قیمت صدور و.ابطال چرا برا هرواحد سهام بالا رفته ؟دلیلش چیه؟دلار و طلا حتما دیگه؟
سلام دوستان چه زمانی در ماه مبلغ صدور پایین هست الان صد هزار و.نهصدو نود و چهار هزار هست چه زمان صد میشه؟؟ اول ماه؟یا بعد واریز؟ چون میخوام صدور بزنم اما الان بالاست صدور اگه چند وقت دیگه صدور آمد پایین خب ضرر میکنم ؟ ابطال اینارو میدونم که صدور و.ابطال فاصله ای بینش نیست و ضرر نیست منظورم اصل صدور هست که صد بشه من صد و یک هزار مثلا خریده باشم خب هزار تومان در هر واحد صدور ضرر میکنم الا که الان صدور بالا رفته پایین نیات؟کسایی که خیلی وقته قیمتها میدونن و.صدور و.ابطال میزنن توضیح بدهند که ایا این قیمت صدور پایین میات1009942 امروز 4خرداد97.ممنون راهنماییم کنید
من بیستم حساب کردم یعنی ده یازده روز کمتر در صندوق بوده حالا میگیم…بعدم شما گفتی 20 بگذارم 5 روز پولم کمتر در صندوق بوده اشتباه کردی یک ماه سی و.سی و.یک روزه ها….
Kayhan یعنی شما میگید هر روز که از 15 هرماه ،بعد واریز بگذره قیمت صدور رو بالا میبرن ؟ بعد مثلا یکی پنج روزدیگه بعدش صدور میزنه و هر واحد صدور قیمتش بالا میره ، پس وقتی میخوای پول واریز کنی مثلا پانزده میلیون چون صدور صد و یک هزا ر مثلا شده باشه ما باید150 هزار بیشتر واریز کنیم یعنی 15150000بعد شما میگی سود ماه کامل میدن خب بدن چه ربطی داره همون که شما گفتی 20 ام ماه صدور بزنم 150 واحد 15150000 باید واریز کرد چون صدور بالا بوده و سود کامل هم به من بدن 31 روز 254 هزار میشه20 روز164 هزار فرقش 90هزار هست که ماه کامل میدن ،برای پانزده میلیون حساب کردم،،بازم 60 هزار بیشتر پرداخت کردم متوجه شدی…بعدم مثل اکبر آقا نشه من اختلاف رو اصل پول میگذارم که از اصل پول کم نکنن همون 150هزار رو که پول من از پانزده میلیون فیکس کم نشه…حالا سوال اینجاست چرا 60 تومن من باید ضرر کنم اگه متوجه میشی و فهمیدی چطور حساب کردم بگو….فقط یک راه داره این 60هزار تومان بیشتر من هم بدن روز واریز روی سود من بگذارند که 314هزار تومان به من پرداخت کنن برا اولین ماه سود ماههای بعد همون254 روتین وار میشه…حرف من سر این بود که اینجوره یا نه؟ فکر کنم من بهتر شما کامل نوشتم…..
شما هر روز که صدور بزنی هیچ فرقی نمیکنه برادر من. 453 بار توضیح دادن دوستان یه بار دیگه هم بگم شاید متوجه شدی. شما اگه مثلا 20 ام صدور بزنی درسته قیمت صدور واحد نسبت به روز اول دوره که 15 ام هر ماه هست گرونتره ولی دقیقا این اختلاف قیمت برابره با همون 5 روز که شما با وجود این که داخل صندوق پول نداشتی ولی صندوق برات سود 30 روز رو میریزه. شما وقتی 20 ام صدور بزنی در واقع 5 روز پولت کمتر داخل صندوق بوده یعنی سودی که باید بهت بدن برا 25 روزه ولی صندوق سود 30 روز کامل میریزه. امیدوارم متوجه شده باشی دوست عزیز
بانک دی بانک قابل اعتماد هست و مجوز دار و ضامن نقد شوندگی و پشتوانه بنیاد شهید که همه اینها در نظر داریم اما سود کم رو نمپذیریم..نرمال 20 به بالا هست و.بس…
میگن پول رو در یک صندوق همشو نباید گذاشت از بچها کسی هست جای دیگه صندوق باز کرده باشه و بگه چطور بوده و.چند وقت هست که باز کرده؟؟؟
من که اطمینان دارم به بانک دی و.همشو اینجا گذاشتم و هرچی جمع شده یا گاه برداشت کردم و دوباره گذاشتم. از سال 94 تا حالا و مشکلی نبوده و سودها خوب بوده اما بیشتر باید بکنن سودها ، صندوق ارزش هم خوبه اما سپرده های خود بانک هم خوبه اگر بانک دی به فکر بیفته و مثل قبل سپرده خوب باز کنن و احتمالا هم همین کار بکنن عالی میشه و سود بالا مثل قبل بدهند اگر حمایت بخواهند از سهام داران ووووو بکنن
من توی امین اشنا و بانک اینده باز کردم و راضی ام. البته یک چیزی بگم همین الان برو تو قسمت صندوق این دوتا باز میبینی ملت دارن نق میزنند. کلا مرغ همسایه غازه. ولی از جهت اینکه فقط و فقط پولت در یک جا نباشه بله موافقم و به چندتا صندوق انتقال بده.
موسسه حسابرسي و خدمات مالي آزمون پرداز ايران مشهود که متولی صندوق در بورس هست قویتر عمل کنن و.سود بالا بدهند حداقل 23.22 تا هم سرمایه ها کوچک جذب.کنن هم از تورم خیلی دیگه.عقب نباشند..کسی که در بورس بلد باشه استفاده کنه و.خرید و.فروش بکنه سود بالا میبره پنجاه یا کمتر و.بیشتر پس سود ماهم بیشتر بدهند حالا که پول ما دستشونه و.باهاش کار میکنن و.خودشون هم سود میکنن…مگه بغیر از اینه؟کسی میدونه بگه؟
این صندوق درآمد ثابت و فقط داخل سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه داره که همین امر باعث اطمینان و امنیت سرمایه میشه ولی سود ثابت ولی شما میتونی ریسک صندوق ها با درآمد مختلط یا صندوق های سرمایه در سهام سرمایه گذاری کنید که البته اونجا در سود و زیان صندوق شریک هستی و کسی ضامن نقدشوندگی اصل پولت نیست ممکنه چند ماه 40 درصد سود بگیری و یهو کل سرمایه هم از دست بدی. مطلب در مورد صندوق ها بسیاره لطفا اندکی مطالعه نمایید. موفق باشی
بانک دی چه حساب سپرده هایی داره و سود چند درصد میده؟چرا خودشون سپرده باز نمیکنن مثل قبل یک.ماه برداشت بود.البته صندوق که با بورس کار میکنه برا رونق اقتصاد بهتره فقط صندوق بورس باید سود بالاتر بده تا جذب مشتری و.سرمایه های کوچک هم بکنه..سود 23یا22 فعلا با شرایط امسال97 که خانه ماشین طلا دلار گوشت برنج لبنیات و.تمامی ماحیتاج زندگی گران شده اجاره ها رهن ها ووووووووو
راست میگه بانک دی چه حساب سپرده هایی الان خودش داره و چه درصد سود میده یک ماه برداشت مثلا
قیمت آماری هر واحد سرمایه گذاری
1,010,132 ریال کسی میتونه توضیح بده این قیمت چطور هست که بیشتره ،آماری یعنی برای قیمت روز بعده برا صدور قیمت فرداست؟ امروز 30 اردیبهشت 97 این قیمت 29 اردیبهشت بوده
ارزش دارایی ها که بالا رفته و تعداد سهام و خرید سهام و سود سهام پس سودها بیشتر میکنن…کسی اطلاع از قیمت ها داره بگه و.تحلیل کنه تا بقیه هم استفاده کنن
درود اگر امسال سود کمتر از 20 درصد بدن دیگه فایده نداره با بانک دی کار کرد !!!!
دقیقا
دقیقا و باید خرداد 23 بدن همون طور که دوستان گفتن و.توضیح دادن
راستی مراحل صدور زدن چیه و.چه کارهایی باید کرد دوستانی که صدور زدن توضیح بدن ممنون و همینطور ابطال
صدور رو که فکر.کنم باید بانک.رفت