| نام | مشترک ماوا |
|---|---|
| نوع صندوق | درآمد ثابت |
| ETF | خیر |
| ارزش خالص دارایی | 15,558,777,466,765 ریال |
| بازده روزانه | 0.05 % |
| بازده هفتگی | 0.33 % |
| بازده ماهانه | 2.01 % |
| بازده سه ماهه | 6 % |
| بازده شش ماهه | 0 % |
| بازده یک ساله | 24.07 % |
| بازدهی از آغاز فعالیت | 2332.31 % |
| مدیر صندوق | تامین سرمایه بانک مسکن |
| مدیران سرمایه‌گذاری | نبی اله آقائی، سید محمدرضا حبیب زاده، فرزانه حق دوست |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار |
| حسابرس | موسسه حسابرسی ارکان سیستم |
| درصد حقیقی | 21 |
| درصد حقوقی | 0 |
| سود تضمین‌شده | 0 % |
| سود پیش‌بینی شده | 0 % |
| دوره تقسیم سود | 0 ماهه |
| قیمت صدور | 1,005,455 ریال |
| کارمزد صدور | 0 ریال |
| قیمت ابطال | 1,004,093 ریال |
| کارمزد ابطال | 0 ریال |
| حداکثر تعداد واحد سرمایه‌گذاری | 0 |
| ضامن نقدشوندگي | تامین سرمایه بانک مسکن |
| اوراق مشارکت | 47.64 % |
| سپرده بانکی | 35.19 % |
| وجه نقد | 0 % |
| سهام | 16.03 % |
| پنج سهم با بیشترین وزن | 9.03 % |
| دارایی‌های دیگر | 0.63 % |
| قیمت آماری | 991,235 ریال |
| تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده | 15,495,343 |
| تاریخ آغاز فعالیت | 1388/12/16 |
| آدرس وب‌سایت | http://maskanibfund.com |
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بانک مسکن همان‌طور که از نامش برمی‌آید از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است که می‌شود آن را در گروه صندوق‌های قدیمی و سابقه‌دار گذاشت. صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بانک مسکن فعالیت خود را از اسفند ۱۳۸۸ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار آغاز کرده است. فعالیت‌های این صندوق زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌شود و متولی صندوق هم به‌طور دائم فعالیتش را زیر نظر دارد. مدیریت دارایی‌های این صندوق را هم شرکت تأمین سرمایه بانک مسکن برعهده دارد. بخش عمده دارایی‌های این صندوق به‌شکل اوراق مشارکت و سپرده بانکی است و قسمتی هم به سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس اختصاص دارد.
جدول مقایسه ای همه صندوق های سرمایه‌گذاری
همان‌طور که اشاره کردیم صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بانک مسکن از نوع سرمایه‌گذاری روی اوراق با درآمد ثابت است. همان‌طور که می‌دانید، صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌های کوچک افراد مختلف را جمع‌آوری می‌کنند و با استفاده از این سرمایه، در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. این اوراق می‌تواند به شکل اوراق قرضه، اوراق مشارکت و اوراق بدهی باشد. بخش کوچکی از سرمایه این صندوق‌ها هم که معمولا کمتر از ۱۵درصد کل دارایی‌های صندوق است، به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص می‌یابد. از آنجا که بخش عمده سرمایه‌گذاری‌های این نوع صندوق‌ها در اوراق بهاداری است که سود تضمین‌شده دارند، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها پایین‌ترین حد ممکن است و سود دوره‌ای آن‌ها هم به‌شکل مرتب پرداخت می‌شود.
تقسیم سود صندوق مشترک بانک مسکن ماهانه است و سود تقسیمی این صندوق معمولا در اواسط هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود. مانند اکثر صندوق‌های درآمد ثابت، بیش از ۸۸درصد داریی‌های این صندوق در اوراق مشارکت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری شده و دارایی‌ها باقی‌مانده به پنج سهم با بیشترین وزن و وجه نقد و سایر سهام و داریی‌ها اختصاص یافته است.
نکته دیگر اینکه سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌توانند در صورت نیاز، برای صدور گواهی سرمایه‌گذاری، درخواست بدهند و این گواهی را دریافت کنند. صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق هم یک روز کاری پس از ثبت درخواست و بر مبنای قیمت واحد همان روز انجام می‌شود. قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق هم بر اساس ارزش خالص دارایی‌های صندوق مشخص می‌شود.
خوب است به این نکته هم اشاره کنیم که ضامن نقدشوندگی این صندوق ضمانت کرده است که تا هفت روز پس از ثبت درخواست ابطال، وجه مورد نظر به حساب درخواست‌دهنده واریز شود.
سود صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بانک مسکن در یک سال گذشته ۱۷٫۸۳درصد بوده است. این رقم در شش ماه گذشته ۸٫۵۴ درصد و در هفت روز گذشته ۰٫۲ درصد بوده است. بد نیست این نکته را هم بگوییم که هم‌اکنون خالص ارزش داریی‌های صندوق در حدود ۵ هزار میلیارد تومان است.
با مراجعه به سایت اصلی صندوق مشترک بانک مسکن (maskanibfund.com) می‌توانید امیدنامه و اساسنامه این صندوق را مطالعه کنید و با ارکان آن آشنا شوید. همان‌طور که می‌شود حدس زد، مدیریت این صندوق در اختیار شرکت تأمین‌سرمایه بانک مسکن است. تأمین‌سرمایه بانک مسکن مدیر ثبت و ضمانت نقدشوندگی این صندوق را هم بر عهده دارد. کار حسابرسی صندوق به عهده مؤسسه حسابرسی وانیا نیک تدبیر است و موسسه حسابرسی شاخص‌اندیشان متولی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بانک مسکن محسوب می‌شود.
سرمایه‌گذاری در این صندوق، مانند بیشتر صندوق‌های درآمد ثابت، از طریق صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری انجام می‌شود. قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری در حدود صد هزارتومان است و نوسان کمی دارند. با خرید این واحدها می‌توانید در این صندوق سرمایه‌گذاری کنید و سود ماهیانه دریافت کنید. برای خارج کردن پول از صندوق هم تنها کافی است سراغ ابطال واحد سرمایه‌گذاری بروید تا به سرعت پول خود را از صندوق خارج کنید.
نکته: واحدهای صندوق‌های درآمد ثابت، بعد از تقسیم سود ماهانه، معمولا کمترین قیمت را در طول ماه دارند و به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند درخواست صدورشان برای واحدهای جدید را درست بعد از روز تقسیم سود ثبت کنند
برای سرمایه‌گذاری در صندوق مشترک بانک مسکن باید مراحل زیر را طی کنید:
سلام ؛
چرا عملیات ابطال روز ششم فروردین انجام نمیشه؟؟؟
سلام لطفا بفرمایید چرا سود ذخیره سالیانه را واریز نمیکنید چندماه پیش مبلغ سود در گردش حساب آورده شد ولی روز بعد از حساب پاک شد دومرتبه این اتفاق انجام شد چند ماهیست که سال مالی بسرآمده ولی سودذخیره واریز نشده طبق اساسنامه صندوق باید بعد از ده روز از پایان سال مالی واریز شود جواب را باید از کی شنید
سلام لطفا بفرمایید چرا سود ذخیرهسالیانه را واریز نمیکنید چندماه پیش مبلغ سود در گردش حساب آورده شد ولی روز بعد از حساب پاک شد دومرتبه این اتفاق انجام شد چند ماهیست که سال مالی بسرآمده ولی سودذخیره واریز نشده طبق اساسنامه صندوق باید بعد از ده روز از پایان سال مالی واریز شود جواب را باید از کی شنید
سلام سود صندوق مشترک بانک مسکن کم شده واصلا درست اطلاع رسانی نمی کنند سود سالیانه هم هنوز اطلاع رسانی نکردند نسبت به سال پیش عملکردشان خیلی ضعیف شده واصلا شفاف سازی نمی کنند در کانال واخبارمن زیاد از عملکرد سال پیش راضی نیستم
سلام خسته نباشید من چن وقت پیش تویکی از شعبه های بانک .صندوق مشترک مسکن حساب بازکردم .هیچ مدرکی مبنی بر واریز حسابم بهم ندادن .سود هم به حسابم واریز میشه .الان واسه اینکه بخوام حسابمو شارژ کنم هرکاری میکنم نمیتونم وارد حساب کاربری بشم میشه راهنماییم کنید؟
با سلام. شما می تونین برگه ی گواهی سهام تونو از شعبه مورد نظر بخواین… اگرم خودتون خواستین وارد بشین به سایت، از شعبه مذکور نام کاربری و کلمه عبور رو بگیرید… شماره تلفن خودتون هم رو هم بگید ثبت کنن تو سیستم تا در صورتی فراموشی یا هطای رمز یا کلمه عبور، برای خودتون پیامک بیاد و مشکلی برای مدیریتش نداشته باشین…
باسلام درصندوق مشترک بانک مسکن ثبت نام کرده ام هنوزنتوانسته ام پول واریز کنم ازبانک کمک خواستم ولی خوب نبود یامن نتونستم .لطفا راهنمایی بفرمایید متشکرم
با سلام و عرض خسته نباشید من چندی پیش در یکی از شعبات بانک مسکن در صندوق سرمایه گذاری کردم و هیچ مدرکی مبنی بر میزان سرمایه گذاری از سوی بانک به من ارائه نشد و گفتند شما با مراجعه به سایت صندوق از میزان مبلغ سرمایه گذاری مطلع میشوید و هر کاری میکنم نمیتوانم به صندوق مراجعه و از کم و کیف سرمایه گذاریم مطلع بشم لطفا راهنمائی فرمائید
سلام من ۴۵ میلیون توان خریداری کردو چرا سرمایه فعلی رو ۴۴میلیون و خورده ای نشون میده حدودا ۷۰ هزارتومان کمد نشون میده
سلام من هم ۱۰۰میلیون تومان واریز کردم ولی ۹۹میلیون تومان نشان میده دلیلش چیه؟
كمترين مدت سرمايه گذاري كه شامل سود هم بشود چقدر است ؟