اگزیم بانک چیست و چه خدماتی ارائه می‌دهد؟
اگزیم بانک‌ها (Export-Import Banks) نقش مهمی در تسهیل تجارت بین‌المللی و حمایت از صادرات دارند. این بانک‌ها با ارائه تسهیلات مالی و اعتباری به صادرکنندگان، به افزایش رقابت‌پذیری محصولات در بازارهای جهانی کمک می‌کنند. در این مقاله، به بررسی نقش اگزیم بانک‌ها به‌ویژه اگزیم بانک ایران خواهیم پرداخت.
نقش اگزیم بانک‌ها
اگزیم بانک‌ها با ارائه وام‌های کم‌بهره و تسهیلات مالی به شرکت‌های صادرکننده، به افزایش ظرفیت صادراتی و رقابت‌پذیری آن‌ها در بازارهای جهانی کمک می‌کنند. به عنوان مثال، اگزیم بانک آمریکا (U.S. EXIM Bank) با حمایت از صادرات کالاها و خدمات آمریکایی، به ایجاد اشتغال و … کمک می‌کند یا اگزیم بانک ایران حمایت مالی از صادرات کالاهای ایرانی و … را عهده‌دار است.
بررسی دو اگزیم بانک بزرگ جهان
- اگزیم بانک آمریکا:
- :نام رسمیExport-Import Bank of the United States (EXIM)
- تأسیس: 1934
- وظایف اصلی: تأمین مالی صادرات، تضمین اعتبارات صادراتی، و ارائه بیمه‌های صادراتی.
- ساختار: دولتی و مستقل، تحت نظارت کنگره آمریکا
- خدمات: اعطای وام‌های مستقیم به خریداران خارجی، تضمین اعتبارات صادراتی، و ارائه بیمه‌های صادراتی برای کاهش ریسک‌های تجاری
- اگزیم بانک چین:
- نام رسمی: Export-Import Bank of China
- تأسیس: 1994
- وظایف اصلی: تأمین مالی صادرات و واردات، حمایت از پروژه‌های زیرساختی بین‌المللی، و ارائه تسهیلات به شرکت‌های چینی برای توسعه بازارهای خارجی.
- ساختار: دولتی و تحت نظارت دولت چین.
- خدمات: اعطای وام‌های بلندمدت به پروژه‌های زیرساختی، تضمین اعتبارات صادراتی، و ارائه تسهیلات مالی به شرکت‌های چینی برای توسعه بازارهای خارجی.
تفاوت اصلی اگزیم بانک‌ها
تفاوت اصلی اگزیم بانک‌ها در کشورهای مختلف در ” نحوه ساختار و نظارت” آن‌ها است.
به عنوان مثال، اگزیم بانک آمریکا تحت نظارت کنگره است، در حالی که اگزیم بانک ایران تحت نظارت بانک مرکزی ایران قرار دارد. همچنین، خدمات ارائه شده توسط هر اگزیم بانک ممکن است بسته به نیازهای اقتصادی و تجاری کشور متفاوت باشد.
IBAN یا شماره حساب بین‌المللی چیست و چه کاربردی دارد؟
اگزیم بانک ایران
اگزیم بانک ایران، به عنوان تنها اگزیم بانک کشور، با ارائه تسهیلات مالی به شرکت‌های صادرکننده و تأمین سرمایه در گردش مورد نیاز، به افزایش ظرفیت صادراتی و رقابت‌پذیری آن‌ها در بازارهای جهانی کمک می‌کند. این بانک با استفاده از معیارهای مختلفی مانند کارایی، بهره‌وری و کیفیت، عملکرد خود را ارزیابی می‌کند و به بهبود سطح بهره‌وری و کاهش هزینه‌ها می‌پردازد. اگزیم بانک ایران “بانک توسعه صادرات” است.
به عنوان مثال:
- تامین طرح چند‌منظوره اوما اویا در سریلانکا توسط مهندسان ایرانی با پشتیبانی اگزیم بانک ایران
- تامین مالی و مشارکت در فاز پروژه پتروشیمی بوشهر
- تامین و مشارکت در صادرات پسته ایران به اتحادیه اروپا
- و … .
بانک توسعه صادرات ایران
بانک توسعه صادرات ایران، که به عنوان اگزیم بانک ایران نیز شناخته می‌شود، در تاریخ 19 تیر 1370 تأسیس شد و فعالیت رسمی خود را از شهریور 1371 آغاز کرد. این بانک به عنوان یک نهاد دولتی و تخصصی در حوزه تأمین مالی صادرات و واردات فعالیت می‌کند و هدف اصلی آن کمک به توسعه صادرات غیرنفتی و گسترش مبادلات تجاری و اقتصادی کشور است.
بانک توسعه صادرات ایران با هدف اعطای تسهیلات مالی به صادرکنندگان ایرانی و حمایت از صادرات غیرنفتی تأسیس شد. این بانک با ارائه وام‌های کم‌بهره و تسهیلات مالی به شرکت‌های صادرکننده، به افزایش ظرفیت صادراتی و رقابت‌پذیری آن‌ها در بازارهای جهانی کمک می‌کند.
مفاهیمی که در راستای شناخت اهم فعالیت‌های اگزیم بانک ایران باید بدانیم
- تسهیلات قبل از حمل: به وام‌ها یا اعتبارات مالی اطلاق می‌شود که قبل از ارسال کالا به خریدار، به فروشنده یا صادرکننده اعطا می‌شود. این تسهیلات به فروشنده کمک می‌کند تا هزینه‌های تولید، بسته‌بندی، و حمل و نقل کالا را پوشش دهد. به عبارت دیگر، این نوع تسهیلات به تأمین مالی فرایند تولید و آماده‌سازی کالا برای صادرات کمک می‌کند.
- تسهیلات بعد از حمل: به وام‌ها یا اعتبارات مالی اطلاق می‌شود که پس از ارسال کالا به خریدار، به فروشنده یا صادرکننده اعطا می‌شود. این تسهیلات به فروشنده کمک می‌کند تا هزینه‌های مرتبط با حمل و نقل، بیمه، و سایر هزینه‌های پس از ارسال کالا را پوشش دهد. به عبارت دیگر، این نوع تسهیلات به تأمین مالی فرایند پس از ارسال کالا و تحویل آن به خریدار کمک می‌کند.
- تأمین مالی واردات به فرایندی اطلاق می‌شود که در آن منابع مالی لازم برای واردات کالاها و خدمات فراهم می‌شود. تامین مالی به واردکنندگان کمک می‌کند تا هزینه‌های مرتبط با خرید، حمل و نقل و ترخیص کالاها را پوشش دهند.
تسهیلات اعطائی اگزیم بانک ایران طی سال 1402
- تسهیلات اعطایی بانک توسعه صادرات ایران در سال 1402 نسبت به سال 1401 افزایش 83 درصدی داشته است.
- افزایش تسهیلات قبل از حمل به 20000 میلیارد ریال نشان‌دهنده حمایت قوی بانک از تولید و آماده‌سازی کالاها برای صادرات است.
- افزایش تسهیلات بعد از حمل به 17000 میلیارد ریال نشان‌دهنده تمرکز بانک بر تأمین مالی پس از صادرات و حمایت از خریداران و فروشندگان است
- افزایش تأمین مالی واردات به 8000 میلیارد ریال نشان‌دهنده اهمیت واردات کالاها و خدمات مورد نیاز برای تولید و صادرات است.
- خلاصه تسهیلات اعطائی اگزیم بانک ایران در سال 1402:
خدمات و فعالیت‌ها
بانک توسعه صادرات ایران خدمات متنوعی را ارائه می‌دهد که شامل موارد زیر است:
- اعطای تسهیلات و اعتبارات کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت صادراتی
- تضمین اعتبارات صادراتی و صدور ضمانت‌نامه برای اعطای تسهیلات مالی به فعالیت‌های صادراتی
- اعطای تسهیلات سرمایه‌گذاری برای پروژه‌های صادراتی در داخل و خارج از کشور
- اعطای تسهیلات صادراتی به خریداران کالاها و خدمات صادراتی کشور به صورت مستقیم یا غیر مستقیم
- اعطای اعتبارات وارداتی به واردکنندگان داخلی برای تأمین مواد اولیه و کالاهای تبدیلی جهت صادرات و همچنین ماشین‌آلات و تجهیزات مورد نیاز.
- انجام عملیات کارگزاری نظیر کارگزاری اجرای قراردادها و موافقت‌نامه‌های بازرگانی و تجاری با دیگر کشورها
پیشنهاد رده برای شرکت‌های تجاری:
- شرکت‌های دانش بنیان برای عرضه محصولات و خدمات نوآورانه می‌توانند رو اگزیم بانک ایران (بانک توسعه صادرات) حساب کنند. اگزیم بانک‌ها در بسیاری از کشورها از شرکت‌های دانش‌بنیان حمایت می‌کنند. این بانک‌ها با ارائه تسهیلات مالی به این شرکت‌ها کمک می‌کنند تا محصولات و خدمات نوآورانه خود را به بازارهای جهانی عرضه کنند.
- اگر نیاز به تضمین ضمانت نامه‌های صادراتی دارید، اگزیم بانک‌ها از اعتبار بین المللی خوبی برخوردار هستند. اگزیم بانک با صدور ضمانت‌نامه‌های بانکی و تضمین اعتبارات صادراتی، به صادرکنندگان اطمینان می‌دهد که پرداخت‌های مربوط به صادرات کالاها و خدمات به موقع انجام خواهد شد. این امر به کاهش ریسک‌های تجاری کمک می‌کند.
- امکان پرداخت تسهیلات با نرخ بهره مناسب‌تر در عملیات تجاری خاص. اینگونه تسهیلات مالی به شرکت‌ها کمک می‌کند تا هزینه‌های صادرات خود را کاهش دهند و رقابت‌پذیری خود را افزایش دهند.
- اگر صادرکننده کالای ایرانی هستید، بانک توسعه صادرات تمهیدات ویژه ای برای شما دارد. حتما مشاوره لازم را راستای تامین مالی از این بانک بگیرید.
